Tether的稳定币新尝试 aUSDT:黄金支持的数字资产

作者:HAMSTER

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全球最大的稳定币发行公司 Tether 近日推出了一种新的稳定币 aUSD₮,旨在满足不断增长的市场需求,并为 DeFi 生态系统注入新的活力。aUSD₮ 是一种独特的数字资产,由 Tether Gold(XAUT)超额抵押,也就是说 aUSD₮ 由存储在瑞士的真实实物黄金支持。

何为Alloy by Tether、Tethered Assets 及 aUSD₮?

Tether的稳定币新尝试 aUSDT:黄金支持的数字资产

近期,Tether 宣布推出新平台 Alloy by Tether,并引入了一种新型数字资产 Tethered Assets。这类资产旨在通过稳定策略(如流动资产和二级市场流动性池的超额抵押)来跟踪参考资产的价格。Tethered Assets可以接受单一或多种类型的抵押品,并且可以跟踪大多数已知资产的价格,例如法定货币、大宗商品和其他类似产品。

Alloy by Tether 是一个开放平台,允许创建具有更广泛支持机制的不同 Tethered Assets,可能包括收益产品。这项技术还为机构提供了一种现代化的资产管理方法,即提供一种可整合到投资组合中的安全、有黄金支持的数字资产。Moon Gold NA, S.A. de C.V. 和 Moon Gold El Salvador, S.A. de C.V. 均获得了萨尔瓦多 CNAD 的授权,将负责 Alloy by Tether 的发行和管理,以满足不同的客户群和监管要求​。

Alloy by Tether 代币使用 Tether Gold (XAU₮) 作为抵押物,是一种 Tethered Asset。aUSD₮ 是则首个 Alloy by Tether 代币,旨在追踪 1 美元的价值。Tether Gold 代表存储在瑞士的实物黄金,每个 XAU₮ 代币与一盎司物理黄金挂钩,符合伦敦金银市场协会(LBMA)的良好交割标准。这种组合旨在提供黄金的稳定性和可靠性,同时具备美元的交易功能和便利性。aUSD₮ 在以太坊网络上创建,整个过程由兼容以太坊的智能合约管理,确保透明度和安全性。这种方式不仅桥接了物理黄金与数字交易,还利用价格预言机实时监控代币与其底层价值之间的关系,进一步增强了稳定性。

截至 6 月 30 日,aUSD₮ 已经铸造超过 1904 万枚,抵押物黄金已超 417.23 公斤。

aUSD₮ 铸造机制:超额抵押与Vaults 智能合约

Tether的稳定币新尝试 aUSDT:黄金支持的数字资产

aUSD₮ 铸造机制包括以下几个方面:

  • 超额抵押:超额抵押是 aUSD₮ 的核心特点。每个 aUSD₮ 代币由价值高于其面值的 Tether Gold (XAU₮) 支持。多余的 XAU₮ 作为缓冲,保护 aUSD₮ 免受黄金价格波动的影响。用户在铸造 aUSD₮ 时,需要存入比希望铸造的 aUSD₮ 价值更多的黄金作为抵押品,确保代币的稳定性和安全性。
  • 铸造过程:用户通过将指定数量的 Tether Gold 锁定在智能合约中来铸造相应数量的 aUSD₮。能够铸造的 aUSD₮ 最大数量由铸造价值比率(MTV)决定,最大 MTV 为 75%。整个铸造和管理过程通过兼容以太坊的智能合约(Vaults)进行,确保透明度和安全性。只要用户通过 KYC 并且其 CMP 的 MTV 不超过清算点,就可以进行铸造。

MTV 的计算公式:

MTV = ( 铸造的 aUSD₮ 价值 / 抵押的 XAU₮ 价值 ) * 100

例如,如果用户抵押了价值 $10,000 的 Tether Gold 并铸造了价值 $7,500 的 aUSD₮,则 MTV 为 75%。如果比率超过 75%,该位置将面临清算。

  • Vaults 机制:Vaults 是用于存储用户抵押品和未发行的 aUSD₮ 的智能合约系统,允许对支持每个已发行 aUSD₮ 的 XAU₮ 抵押品进行独立、无权限的验证。Vaults 还存储用户的 CMP 信息以及地址指标,如已铸造的 aUSD₮ 和提供的 XAU₮ 以及头寸的 MTV。只有完成 KYC 验证的地址才能与 Vault 交互并铸造 aUSD₮,Vaults 通过预言机实时获取价格数据,监控并计算每个用户抵押位置的 MTV。
  • 预言机机制:预言机机制确保 aUSD₮ 的价值始终与美元保持 1:1 的挂钩。预言机从多个可信来源获取 XAU₮ 和美元的实时价格数据,用于计算每个用户抵押位置的当前 MTV,以确保系统的稳定性和透明度。这种机制不仅保持 aUSD₮ 的价值,还利用黄金的内在价值提供额外的稳定性和安全性。
  • 清算机制:清算发生在抵押品价值低于预定阈值时(通常设定为抵押品价值的 75%)。如果用户的抵押位置接近清算点,授权的清算人可以介入,回收用户的 XAU₮ 并退回相应数量的 aUSD₮。这一机制确保系统的完整性,并防止不足抵押的情况发生。
  • 费用结构:aUSD₮ 的铸造、赎回和清算过程都会产生一定的费用。目前,铸造和赎回费用均为 25 个基点(bps),清算费用为 75 个基点。这些费用帮助覆盖系统的运营成本,并维持其稳定性。

通过这种机制,aUSD₮ 提供了结合美元稳定性和黄金价值的数字资产,适用于各种交易和投资需求。

详细铸造流程:

  • 抵押存款:用户首先访问Alloy by Tether 网站并选择开始铸造。在屏幕左侧,用户选择要提供的 Tether Gold (XAU₮) 数量,并决定铸造多少 aUSD₮。( XAU₮ 可以通过 Tether Gold 平台或者二级市场购买)
  • 设置参数:系统将显示抵押品、铸造的 aUSD₮ 数量及铸造费用、清算点、MTV、健康条、XAU₮ 价格和清算价格等信息。
  • 交易概述:显示详细的交易摘要,包括钱包余额变化、CMP 影响和相关费用。
  • 确认铸造:用户点击「添加抵押品并铸造 aUSD₮」按钮,确认交易并将 XAU₮ 从钱包转移到 Vault 作为抵押品,铸造的 aUSD₮ 将出现在钱包中。
  • 监控 CMP:用户可以在右侧屏幕监控 CMP 和当前状态。

aUSD₮ 核心优势:黄金的稳定性与全链上透明性

aUSD₮ 核心优势主要包括以下几点:

  • 黄金支持的稳定性与直接暴露于黄金价值:aUSD₮ 由 Tether Gold (XAU₮) 作为抵押物,这些黄金存储在瑞士,确保了其价值的稳定性。通过超额抵押机制,每个 aUSD₮ 代币的面值由更高价值的 Tether Gold 支持,提供了一个缓冲,保护 aUSD₮ 免受黄金价格波动的影响。此外,aUSD₮ 提供了与法定货币类似的日常使用便利,同时由于其由 Tether Gold 支持,为用户提供了直接暴露于实物黄金价值的机会。用户既能享受黄金的安全性,又能利用 aUSD₮ 进行高效的交易和价值存储。
  • 透明度和安全性:aUSD₮ 的铸造和管理通过以太坊兼容的核心智能合约进行,这些合约能够独立和无许可地验证 XAU₮ 抵押品,确保系统的透明度。所有交互都需要经过 KYC 验证,确保只有经过验证的地址可以与智能合约交互。价格预言机持续监控代币和其底层价值之间的关系,进一步增强了系统的稳定性。
  • 流动性和效率:aUSD₮ 提供了一种简化的黄金交易途径,既可以用于日常交易,也可以作为投资者的一个稳定资产管理工具。通过兼容以太坊的生态系统,aUSD₮ 还可以与各种 DeFi 平台无缝集成,促进收益生成和资产多样化。
  • 多功能性和广泛的应用:除了稳定性和透明度外,aUSD₮ 还提供了一种全新的资产管理方式,适用于不同的金融机构和个人投资者。其设计不仅适合用于传统金融交易,还能够通过智能合约实现自动化的铸造、赎回和清算,提供一种现代化的资产管理解决方案​。
  • 持续透明和可审计性:aUSD₮ 独立于银行系统运行,作为一个坚韧、完全链上的解决方案,提供了高度的透明性和安全性。

通过这些优势,aUSD₮ 为用户提供了一个稳定且高效的数字资产管理工具,结合了黄金的安全性和区块链技术的透明性和高效性,为投资者提供了一个可靠的价值存储和交易工具。

总结

Tether 的新稳定币 aUSD₮ 通过结合 Tether Gold 的稳定性与区块链技术的透明性,为用户提供了一种创新的数字资产管理工具。aUSD₮ 采用超额抵押机制和智能合约,确保其价值的稳定性和系统的透明性。它不仅能够利用黄金的内在价值提供额外的稳定性,还能通过以太坊兼容的智能合约实现自动化管理,适用于各种交易和投资需求。凭借其透明的操作和强大的安全性,aUSD₮ 为投资者提供了一个可靠的价值存储和交易工具,并为 DeFi 生态系统提供了更多的选择和可能性。

ref:

https://crypto-economy.com/breaking-tether-launches-new-innovative-gold-backed-cryptocurrency-ausd%E2%82%AE/

https://www.pymnts.com/cryptocurrency/2024/tether-launches-new-digital-asset-backed-by-tether-gold/

https://www.kitco.com/news/article/2024-06-18/gold-meets-digital-dollars-tether-launches-ausdt-stablecoin-gold-backing

https://cointelegraph.com/explained/what-is-tethers-gold-backed-stablecoin-alloy-ausd

https://cryptoslate.com/tether-launches-synthetic-dollar-ausdt-backed-by-physical-gold/

https://thenextbitcoin.net/understanding-tethers-gold-backed-stablecoin-alloy-ausd%E2%82%AE/

https://docs.alloy.tether.to/get-started/introduction-to-alloy-by-tether

https://tether.io/news/tether-announces-launch-of-alloy-by-tether-a-new-digital-asset-backed-by-tether-gold/

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