FTX崩溃触发FINRA调查加密通信

这项检查是在 FTX 崩溃之后进行的，这是一家加密货币交易所，被发现通过简单地谎报客户的运营来管理客户的资金。

美国自律组织金融业监管局 (FINRA) 已对该公司涉及其提供的加密产品和服务的零售通信展开调查。

该监管机构在一份正式通知中 宣布 ，它将针对公司在 7 月 1 日至 9 月底期间如何处理零售通信开展有针对性的考试。审查与加密相关的零售通信的决定是在 FTX 加密交易所崩溃之后做出的。

根据美国金融业监管局 (FINRA) 的规定，在任何 30 天内向超过 25 名散户投资者发布或提供的任何书面(包括电子)信息均称为“散户通讯”。除了写作交流之外，它还适用于视频、社交媒体、移动应用程序和网站。

在其考试通知中，FINRA 要求公司为每个单独的通信提供额外信息，例如它首次公开的日期、它是否已提交给 FINRA 的广告监管部门、公司的负责人是否批准了通信和识别加密货币通信中提及的资产或服务。

除了任何相关的合规规则或材料外，FINRA 还要求公司提交书面监督程序，以对通信进行“审查、批准、记录保存和传播”。它还要求提供有关与分支机构就信息的制作或分发签订的任何合同的信息，以及此类分支机构可能拥有的有关目标受众的任何知识的信息。

该调查于 11 月 14 日开始，旨在调查是否有任何零售加密产品或服务被虚假宣传。在加密货币牛市的高峰期，加密货币广告成为许多品牌和名人的口味。加密货币广告也统治了 2022 年超级碗，FTX 是当时最受关注的广告之一。

广告泛滥成为监管机构的一大担忧，因为这些广告中的大多数不遵守任何广告标准，并且往往在美化高回报的同时隐藏与加密投资相关的风险。

许多名人，如汤姆布拉迪、拉里大卫和斯蒂芬库里，FTX 加密货币交易所的品牌大使正面临集体诉讼。该诉讼指控名人为 FTX 的欺诈计划做广告，该计划旨在利用来自全国各地的不老练的投资者。

今年年初，英国、新加坡和西班牙当局收紧了对加密公司营销信息和客户招募做法的要求。在市场动荡的情况下，许多其他国家和全球品牌也对加密货币广告施加了限制。