什么是储备证明审计 们是如何工作的?

行业资讯1年前 (2023)更新 领域OK
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加密托管人通过储备证明审计生成有关其加密货币持有量的公开证明,以向存款人证明其偿付能力。

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随着机构和散户投资者对数字资产的兴趣日益浓厚,托管期权也经历了同步增长。因此,随着市场的变化,不同类型的托管选择也在不断发展,新的提供商正在努力建立对特定市场和产品最有效的结构和控制。

什么是储备证明审计 们是如何工作的?

自我托管,交换钱包和第三方托管人是用户可用于保护其加密货币的各种选择。数字资产领域的托管人的功能与传统金融市场类似,他们的主要职责是通过代表资产持有人持有私钥来照顾和保护客户的资产,防止未经授权的访问。

然而,尽管做出了这些努力,FTX(加密货币交易所和加密对冲基金)的崩溃和三箭资本(加密货币对冲基金)的清算等事件震惊了加密货币行业。他们让人们质疑加密托管人的可靠性和完整性。

为了确保托管人的财务稳健性,准备金证明 (PoR) 审计确认公司的链上持股与资产负债表上列出的客户资产相同,向客户保证该业务具有足够的偿付能力和流动性,可以继续与他们开展业务。

本文将讨论什么是储量证明审计,为什么储量证明很重要,如何获取储量证明以及如何验证储量证明。

什么是储备证明?

在传统金融中,储备金是公司的利润,在不可预见的情况下被搁置以利用。相比之下,在加密领域,准备金证明是指由第三方进行的独立审计,以确认被审计的实体有足够的储备来支持其所有存款人的余额。

对于值得信赖且经验丰富的数字资产服务提供商来说,接受储备证明审计是监管过程中的关键一步。PoR审计向客户和公众保证托管人有足够的流动性和偿付能力,他们可以随时提取资金,从而提供资金可用性的透明度。

储备证明审计也有利于作为托管人的加密公司,因为通过确保绝对的资产支持,他们可以留住客户并增强对其运营的信任。此外,通过PoR,中心化交易所被禁止将存款人的资金投资于其他公司,从而最大限度地降低企业从其消费资产中获得最大回报的风险。此外,这种审计还有助于防止发生2007-2008年金融危机等事件的可能性。

储备证明审计如何运作?

在了解储备证明的工作原理之前,让我们熟悉一下整个审计过程。一般来说,审计应评估交易所的偿付能力,这只会产生两种结果:如果交易所的资产超过其义务或负债,则交易所具有偿付能力,或者在所有其他情况下破产。然而,可以想象,在某些情况下,这种二元结果是不够的,例如当交易所必须证明部分准备金时。

在部分准备金的情况下,交易所的一部分存款保留在储备中,并可立即提取(作为现金和其他高流动性资产),剩余的资金余额借给借款人。

审核过程可分为三个不同的步骤:

责任证明

该交易所的负债是应支付给客户的未偿加密货币余额。所有客户账户余额的总和用于计算交易所的总负债。为了确定偿付能力,计算出的金额稍后与总储备金进行比较。负债证明部分还计算分数因子的哈希值和默克尔树的根。

用户帐户信息用于使用客户身份的加密哈希构建Merkle树,欠客户的金额将用于生成树的叶子。树的下一层中的节点是通过将叶子配对在一起并对其进行哈希处理来创建的;为了构建树的根,节点被合并和哈希处理。

储备证明

交易所作为加密货币存储在区块链上的资产称为储备。如果交易所拥有加密地址的私钥,则通过汇总加密地址的余额来计算总资产。

通过提供链接到加密货币地址的公钥并使用私钥对其进行签名,交易所可以证明他们是加密地址的合法所有者。为了提高安全易所还应该签署一个随机数(例如添加到区块链的最新区块的哈希值),该值可用于验证签名。储备证明的输出是地址余额的总和和哈希值。

什么是储备证明审计 们是如何工作的?

审计程序不必解析整个区块链来确定应该添加哪些余额;相反,它使用预处理器,即公众易于访问的确定性数据聚合。

如果给定相同的输入值,确定性函数将始终产生相同的结果。这是任何区块链的基本标准,因为如果交易在每次执行时都没有产生相同的结果,那么无论谁发起以及在哪里发生,都很难达成共识。

偿付能力证明

审计的输出和可用于确认审计软件在可信环境中运行的证明是加密货币交易所偿付能力证明的两个组成部分。

最终审核结果为真或假(二进制数)。如果准备金超过负债,这将是真的,否则是假的。证明用作已执行程序的哈希值和平台度量值的签名。使用者可以使用 Merkle 树的根来验证计算是否将其帐户余额考虑在内。

如何进行 PoR 审核?

储备证明审计过程通常由第三方审计师执行,以确认加密托管人资产负债表上的资产足以平衡其客户的持股。该过程涉及以下步骤:

外部审计师或审计公司最初对机构的余额进行匿名快照。审计员将这些余额组织到Merkle树中,该树包含保管数据,并具有多个使用哈希代码进行身份验证的分支。

然后,审计员利用每个账户持有人的独特签名来收集个人用户的贡献。

下一步涉及验证客户的资产是否以全额储备为基础持有——即,个人贡献者报告的余额至少等于从默克尔树中获得的余额。它是通过将数字签名与默克尔树记录进行比较来完成的。

PoR审计后,用户可以验证自己的交易。例如,如果有人在币安上持有他们的加密资产,他们可以通过登录币安网站,点击“钱包”,然后点击“审计”来找到他们的默克尔叶子和记录ID。

下一步是选择审计日期,以确认审计类型、涵盖的资产、您的记录 ID 以及审计师关于币安准备金证明审计的鉴证报告中包含的资产余额。

储备证明审计的好处

PoR审计有几个优点,因为它揭示了交易所对加密货币的链上持有与用户的余额相对应。例如,通过储备证明审计,可以验证像包装比特币(wBTC)这样的代币是否真的由比特币支持。比特币$16,883.去中心化金融应用程序从 Chainlink 预言机网络中接收审计包装比特币储备所需的信息,该预言机每 10 分钟检查一次托管人在比特币区块链上的 BTC 余额。

此外,储备证明作为一种符合其广泛行业战略的自我监管方法,对监管机构具有吸引力。此外,解决交易所无法用足够资产支付消费者存款所带来的信心不足的问题,也增加了产品的采用率。

此外,用户可以使用Merkle树散列方法独立验证储备证明审计的透明度。同样,投资者将拥有尽职调查工具来获取有关特定机构客户资产管理实践的相关数据,从而降低损失资金的可能性。同时,用户开始信任托管人,这有助于后者保留客户。

储备证明的局限性

尽管有上述优点,但储备证明审计也有一些不容忽视的缺点。PoR审计的关键问题是其正确性取决于审计员的能力。此外,第三方审计师可能会与所考虑的托管人合作产生欺诈性审计结果。

此外,加密货币交易所可能会操纵事实,因为已验证余额的正确性仅在审计期间有效。储备证明审计的合法性也可能受到私钥或用户资金丢失的影响。此外,PoR审计无法确定这笔钱是否是为了通过审计而借来的。

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