Coinbase同意与纽约监管机构达成100亿美元的和解

监管机构报告说，加密货币交易所积压了100，000个关于潜在可疑客户交易的警报。

纽约州金融服务部(NYDFS)在对加密货币交易所的合规计划进行调查后，与Coinbase达成协议。

NYDFS在1月4日的公告中表示，Coinbase将支付5000万美元的罚款，以应对违反纽约金融服务和银行法的行为，并投资5000万美元来纠正其合规计划。根据金融监管机构的说法，加密货币交易所在反洗钱(AML)要求方面存在许多合规“缺陷”。NYDFS报告了Coinbase用户入职和监控交易流程的问题。

“Coinbase已经向该部门承认了这方面的失败，”NYDFS表示。“此外，至少自2018年以来，Coinbase已经知道了其中的某些问题，通过内部评估和外部审查(包括该部门进行的检查)进行了标记。尽管Coinbase一直在努力纠正这些问题，但其进展缓慢：某些领域的进展直到最近才出现，工作至今仍未完成。

纽约监管机构报告说，Coinbase允许客户在没有进行充分背景调查的情况下开立账户 – 这违反了该州许可制度下的反洗钱要求。根据监管机构的说法，加密交易所用户数量的增长导致“未能跟上”监控可疑交易的步伐，理由是积压了超过10万个警报。

“我们为我们对合规的承诺感到自豪，但我们也愿意承认我们的不足之处，包括支付罚款和努力解决问题，”Coinbase首席法务官Paul Grewal说。

今天@nydfs宣布，我们已经达成协议，以解决他们的调查，该调查的重点是@coinbase的历史合规计划问题。⬇️ 和详细信息在这里：

— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) 2023 年 1 月 4 日

自2015年以来，NYDFS一直要求加密公司获得BitLicense才能在该州运营。Coinbase于2017年首次获得许可。自监管机构成立以来，政策制定者对加密货币交易所和其他监管机构提出了不同的要求，包括年度评估费和完全放弃该计划的推动。