关于最常听到的就是AML / KYC这两个词。可是,你知道这两个词代表什么意思吗?现在就来了解,到底什么大家所说的AML / KYC究竟是什么。
在1970年,美国政府为了避免投机份子通过金融机构进行洗钱的行为,基于银行保密法(BSA),执法机关要求银行提供所有在交易中超过1万美金的存款,取款,现金兑换等交易报告。
在法规中,甚至要求银行必须了解客户的具体消息,并监督帐户持有人。当帐户有可疑行为发生时,银行需主动回报执法机关。
而这样的监管方式就被称为AML / KYC规则。
那么,在交易所中所提到的AML / KYC又分别代表什么意思呢?
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KYC(了解您的客户)
意思是交易平台取得客户相关识别讯息的过程,若是不符合标准的用户,将无法使用平台所提供的服务。执法单位也可以依据平台所提供的讯息,作为犯罪活动的调查依据。说得白话一点,就是现在交易所会要求用户进行的实名认证。
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AML(反洗钱)
代表反洗钱,是指为了防止有人通过非法交易而获得相关收入而订定的各种法规。
在韩国,美国,英国和一些欧盟国家,已将AML / KYC规则视为所有加密货币监管方式的必要部分。
对各国而言,加密货币需要承受最低限度的监管保障人员的资产安全,并杜绝任何犯罪可能,但要如何协助产业在受到管束的同时持续稳健增长,已经成为各国间最迫切的问题。
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