区块链技术助力摩根大通开发新型抵押品结算服务

区块链技术在金融领域的应用逐渐增多。摩根大通就利用这项技术开发了一种新的抵押品结算服务。该服务可以将货币市场基金的股份转化为数字代币,并用于两家金融机构之间的场外衍生品交易的抵押品。贝莱德已经成为第一个使用这项服务的客户,它通过摩根大通的代币化抵押网络(TCN)将其一只货币市场基金的股份数字化,并将其作为抵押品转让给巴克莱 。

这是摩根大通在区块链领域的最新进展,也是该行区块链应用程序商业化的少数例子之一。该行还拥有一个基于区块链的支付系统JPM Coin,用于实现其批发支付业务客户间的即时交易结算。该系统目前支持美元和欧元两种货币。自从推出以来,该系统已经处理了约3000亿美元的交易。此外,摩根大通还有一个基于区块链的回购应用程序,并正在探索一种数字存款代币,以加速跨境结算。

摩根大通表示,使用区块链技术可以提高交易效率和流动性。摩根大通交易服务主管Ed Bond说,该行计划将其新的抵押品结算服务扩展到其他资产类别,如股票和固定收益。区块链技术的支持者认为,使用这项技术可以使金融机构更容易地利用他们在货币市场基金中的股份作为抵押品,而不需要经过传统的“赎回股份-得到现金”的流程,这可以加快交易速度,并有可能在市场紧张时期降低风险。

贝莱德现金管理集团副全球首席运营官Tom McGrath说:“货币市场基金在市场剧烈波动时对投资者提供流动性至关重要。在清算和保证金交易中,货币市场基金的股份作为抵押品的代币化将大幅降低细分市场在满足追加保证金要求时所面临的操作障碍。”

摩根大通并非唯一一家在区块链和数字资产方面积极探索的银行。高盛去年推出了其数字资产平台,称客户可以通过该平台在房地产等领域发行数字化形式的金融证券。高盛还与桑坦德银行、法国兴业银行等合作,在欧洲投资银行领域发行了一种基于区块链技术的数字债券。富兰克林邓普顿等资产管理公司也在尝试使用区块链技术处理其基金交易的方法。

 

相关文章

暂无评论

您必须登录才能参与评论!
立即登录
暂无评论...