硅谷银行破产波及 USDC

吴说获悉，据路透社，加州监管机构于周五关闭了 Silicon Valley Bank 硅谷银行，并指定联邦存款保险公司为接管人。硅谷银行是两年多来第一家倒闭的 FDIC 承保银行。截至 2022 年 12 月 31 日，硅谷银行的总资产约为 2090 亿美元，存款总额约为 1754 亿美元。

根据 CoinDesk 的研究，Blockchain Capital、Castle Island Ventures、Dragonfly 和 Pantera 都与该银行有关系。USDC 也有少数储备金位于硅谷银行。

在硅谷银行（SVB） 、Silvergate 关闭期间，所有“smart money”钱包在过去的 24 小时内从中心化交易所流出共计 6800 万美元的 USDC。同时，包括 Genesis Trading、Wintermute 和 Jump Trading 在内的 Nansen 标记的基金和做市商地址撤回了 7900 万美元。所有钱包从中心化交易所流出的 USDC 资金总额约为 9.02 亿美元。

Circle 发推表示，硅谷银行是其用于管理约 25% 的 USDC 现金储备的六家银行合作伙伴之一，目前，在等待美国联邦存款保险公司（FDIC）对硅谷银行接管的过程中，Circle 和 USDC 将继续正常运作。 

Tether 表示在硅谷银行没有任何敞口。Tether 早先媒体披露储备现金主要在巴哈马和波多黎克的银行。但 390 亿美
元的国债储备由华尔街债券交易巨头 Cantor Fitzgerald 管理。

受硅谷银行破产波及 USDC 影响，用户亲睐于将稳定币换成 USDT。OKX 上 USDC/USDT 交易对一度下挫至 $0.973，Binance 上 BUSD/USDT 交易对一度下挫至 $0.9873，均是自 2021 年 4 月中旬以来低点。

Curve 3pool 已发生严重倾斜，USDT 占比已低至 3.58%，用户倾向于持有 USDT。近 24 小时，3pool 交易量高达 20 亿美元。

马斯克表示对收购硅谷银行并使其成为一家数字银行持开放态度。

Binance 发推表示，由于当前市场的状况，USDC 资产大量流入使自动转换的负担加重，已暂停将 USDC 自动转换为 BUSD，并表示这是常规风险管理措施。

Coinbase 宣布将在周末银行关闭时暂时暂停 USDC:USD 转换。在活动繁忙期间，转换依赖于银行在正常营业时间内清算的美元转账。当银行周一开门时，我们计划重新开始转换。

上午11点57分，近 24 小时，0xScope 数据显示，76.6 亿 USDC 在过去24小时从交易所中提取；JUMP 将 1.5 亿 USDC 换成现金；24 亿 USDC 在过去24小时销毁换为现金。

据 @spreekaway 消息，0x8ff…bb66 地址通过 KyberSwap 聚合交易将超过 2 百万美元的 3Crv LP 兑换为 USDT，疑似由于 kyber 交易路由路径问题，将兑换路径错误设置到 Uniswap 而非 Curve，由于 Uniswap 并无相关流动性，导致被 MEV 套利，最后只收到 0.05 USDT，损失超过 2 百万美元。

 FRAX 和 DAI 都被 USDC 所拖累，二者价格均下挫至 $0.96 以下。据 Thanefield Capital 研究员 @karl_0x，FRAX 对 Circle 敞口超过 80%，DAI 接近 50%，而 LUSD 和 RAI 则没有类似的托管风险。

 DeFiLlama 数据，当 USDC 链上价格至约 $0.872 时，将有 4530 万美元的 USDC 担保物头寸被清算，该头寸主要是由在 Aave v2 头寸（0x30…Cabe）和在 Compound 头寸（ 0xDf…2E41）构成。Parsec 数据显示，近 24 小时已有价值超过 760 万美元的 USDC 担保物被清算。当前 USDC 价格已跌破 $0.9。

Cobo 创始人神鱼表示，USDC 有两个关键节点，第一是链上 MKR 里面有30亿的 USDC 抵押铸造 DAI，一旦触发清算将损失惨重；二是周一银行开门提现潮来临，需要关注挤兑情况。币安目前持有30+亿的USDC，需要关注交易所及做市商动态。

社区传播的美国 SEC ADV 硅谷银行 SEC 文件中排名金额前 60 的基金；但也指出包含了 SVB 作为托管行的基金，披露资金规模“gross asset value”可能是指受托资金总规模，实际涉及其中的只有少量在途资金。

下午16点38分，近 24 小时，Bybit USDC/USDT 永续@FinanceYF5 制作了涉及硅谷银行 SEC 文件中排名金额前 60 的基金；但也指出包含了 SVB 作为托管行的基金，披露资金规模“gross asset value”可能是指受托资金总规模，实际涉及其中的只有少量在途资金。交易对交易量超过 3.8 亿美元，年化资金费率高达 740%。

链上动态，vitalik.eth 地址今日累计将 500 ETH 铸造为 15w RAI，再将 RAI 兑换为约 40w USDC 以及 2.7w DAI 。据了解，Reflexer（RAI） 是由 ETH 支持的一个算法稳定币，使用反射指数而不是其他去中心化稳定币中所见的挂钩机制来运行（即 RAI 价格不挂钩美元），Vitalik 曾表态看好 RAI 的模型。

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