专访Aave创始人:旨在打造DeFi综合体,彻底超越MakerDAO

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作者:Liam Kelly, DL News

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编译:Felix, PANews

在过去的七年里,Aave Labs通过创建简洁的借贷平台塑造了自己的品牌。凭借稳定的DeFi银行业务,Aave度过了2022年的熊市。

如今,这位芬兰联合创始人Stani Kulechov正在把Aave打造成一个DeFi综合体。包括一种名为GHO的稳定币、名为Family的加密钱包,以及正寻求5000万美元融资的社交媒体网络Lens Protocol。

这些业务连同Aave的借贷业务,现在隶属于一家总部位于伦敦的新母公司 Avara。

Aave这些扩张举措加剧了与其它几家DeFi机构的竞争。

Kulechov表示:“很明显,去中心化系统的意义在于总是为竞争对手敞开大门”。

其中最引人注目的莫过于MakerDAO,这家成立七年的稳定币发行商长期以来一直与Aave步调一致。Aave增加了新业务,Maker也是如此。

为了扩大业务规模,Kulechov正用一个更复杂的生态系统取代简单的模式。通过构建一个一站式交易平台,Avara将满足DeFi新手和资深加密用户的需求。

Kulechov表示:“地球上的每一个人,不论说什么语言,不论在哪个国家,不论在哪个地方,都有自己的社会资本。如果我们能够解决在线所有权的问题,那么就能从根本上释放出更多的价值”。

专访Aave创始人:旨在打造DeFi综合体,彻底超越MakerDAO

迄今为止,Kulechov和Aave团队已经证明了他们善于释放价值。

据TokenLogic数据,Aave通过向用户收取借贷、清算贷款和存款费用,在过去30天内实现了约1亿美元的收入。

DefiLlama数据显示,在过去12个月里,Aave的总TVL增加了一倍多,达110亿美元。活跃在十几个不同区块链上的Aave,今年超越了MakerDAO,成为第三大最有价值的DeFi项目。

专访Aave创始人:旨在打造DeFi综合体,彻底超越MakerDAO

Aave过去三年的TVL;资料来源:DeFi Llama

风险投资工作室Number Group联合创始人Drew Osumi表示,为Aave用户建造一个“有围墙的花园”可能听起来有悖常理,但却是有意义的。

Drew Osumi表示:“如果Avara拥有社交、钱包、借贷和稳定币功能,我觉得对于那些完全不熟悉加密货币的人来说,他们会觉得这是一次轻松的入门体验”。

“这个宏伟计划感觉就像是打造一个无需许可、去中心化的Meta,让用户真正按照市场价值来估值”。

不过,为什么还需要另一个社交媒体平台呢?

Kulechov表示:“我们的主要想法可能不是要取代Twitter,而是构建一个开放的共享网络,任何人都可以建立,且现在已经有用户了。”

Lens Protocol允许开发人员构建类似instagram的应用程序,并为其注入加密功能。Lens通过将个人资料照片和用户名转换为非同质化代币来满足NFT收藏者的需求,还允许去中心化的自治组织(DAO)直接在Lens上为其社区提出关键问题并进行投票。

DeFi竞争对手

自2017年ICO时代以来,Aave和Maker一直是DeFi的基石。两者都经历过加密货币的迅猛增长,也都经历过市场崩溃。两人在竞争的同时,也经常合作。这场竞争在稳定币赛道达到顶峰。

Maker发行DAI,这是DeFi中最老牌的去中心化稳定币。而Aave于2023年7月开始发行自己的稳定币GHO。

专访Aave创始人:旨在打造DeFi综合体,彻底超越MakerDAO

稳定币在整个DeFi中使用。来源:DeFi Llama

这两种稳定币都与美元挂钩,并被其他加密货币超额抵押。例如,铸造1美元的稳定币意味着需要将超过1美元投入到以太坊等其他加密货币中。

据Bernstein的分析师称,稳定币市场预计将在未来五年内增长到3万亿美元。

跨链协议Socket Protocol增长主管Lito Coen表示:“稳定币是加密领域最大的市场机会。如果你在借贷之后涉足另一个市场,那么稳定币是最合乎逻辑的选择”。

极端波动

Aave通过GHO展开竞争。这是因为Maker在2023年推出了自己的借贷协议Spark。

Lito Coen表示:“GHO非常有意义,尤其是当最大的超额抵押稳定币之一直接与Spark展开竞争时”。

今年4月,当Maker社区提议用以太坊区块链平台Ethena发行的一种新的、未经测试的稳定币支持DAI时,战线变得更加清晰。

这种被称为USDe的资产支持美元挂钩,与GHO或DAI不同。它不是超额抵押,而是由交易所质押的以太坊和空头以太坊仓位支撑。如果以太坊价格下跌,这些仓位就会赚钱。这是一种新颖的设计机制,但尚未经受过极端市场的考验。

对于Aave来说,Ethena市场的出现意味着巨大的风险。如果USDe因市场崩溃而贬值,人们会担心DAI也会脱锚。因为Aave拥有价值超过1.3亿美元的DAI,这是Aave社区无法承受的风险。

专访Aave创始人:旨在打造DeFi综合体,彻底超越MakerDAO

今年4月,名为“Aave Chan Initiative”的DeFi治理项目创始人Marc Zeller提议在所有Aave部署上将DAI的贷款价值比(LTV)调整为0%,并从Merit计划中移除sDAI激励。

Kulechov同意了。

Kulechov在Aave论坛上写道: “如果结果有利,下线流程应立即启动。”

Kulechov将此事归咎于风险管理,而非正面竞争。“人们对DAI的风险认知显著增加。如果风险增加,最好的做法就是采取最保守的做法。”

与此同时,Lens Protocol正面临另一个加密社交媒体协议Farcaster的竞争。两者提供了许多相同的功能,但Lens比Farcaster在区块链上存储了更多的活动(点赞和关注等)。Farcaster则更注重速度和用户体验。

Farcaster目前遥遥领先,拥有近60万用户,而Lens只有43万。Farcaster最近还完成了一轮1.5亿美元的融资,估值达到10亿美元,由Paradigm领投,a16z、USV和其他顶级风投参投。

然而,这两个社媒项目的持久力还有待观察。

跨链协议Socket Protocol增长主管Lito Coen表示:“对我来说,最不确定的是 Lens。这是加密领域中完全不同的赛道,总体而言,可借鉴的经验要少得多。”

新融资

今年6月消息,Lens正在进行新一轮融资,估值将达到5亿美元。

Lito Coen表示:“我非常欣赏Kulechov采取的举措。我认为很少有团队具备远大的理想并能尝试扩展业务。”

尽管DeFi拥有所有新颖的技术和商业模式,但Kulechov的举动表明,传统的产品开发和新市场是增长的关键。

Kulechov表示:“我们喜欢从建设基础设施再到思考这些业务是什么,以及可以构建什么界面。”

相关阅读:从ETHLend到Aave V4,去中心化借贷完全体进化之路

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