越南设定加密货币交易罚款最高3800美元，试点市场即将启动

越南对加密货币交易违规行为设定正式罚款，推动市场转入持牌平台

越南已针对与加密货币交易相关的违规行为制定了正式的经济处罚措施，政府正推进计划，将大多数数字资产活动纳入持牌国内平台。投资者、服务提供商及代币发行方均需遵守新规，这些规定是旨在加强该国数字货币监管的五年试点计划的一部分。

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第284号法令及其执行细则

根据2026年7月16日签署的《第284/2026/NĐ-CP号法令》所确立的法律框架，该法令将于9月1日起生效。法令针对无牌交易、未经授权的服务提供以及未履行强制性客户身份验证等行为，引入了一系列行政处罚措施。

负责监管国内数字资产交易的越南财政部，已被指定监督相关合规情况。在未获授权的平台上进行交易的个人，将面临3000万至5000万越南盾（约合1140至1900美元）的罚款。

越南的加密货币处罚措施现已包括对某些未经授权交易处以最高3800美元的罚款，当局旨在将国内交易活动转移到受监管的本地持牌交易所。

对于购买仅限于外国投资者资产的国内交易者，将实施更严格的措施。此类行为将导致7000万至1亿越南盾（约合2660至3800美元）的罚款。当局增设这些条款，旨在防止不受监管的资本流动，并限制对高风险数字产品的敞口。

违规行为及对应罚款（单位：越南盾/美元，约合）：

在无牌平台交易：3000万–5000万越南盾（1140–1900美元）

购买受限的外国资产：7000万–1亿越南盾（2660–3800美元）

未验证客户身份：5000万–7000万越南盾（1900–2660美元）

无牌经营或未经授权营销：1.8亿–2亿越南盾（6830–7600美元）

市场转型与试点计划参与者

越南一直在努力将本地用户从离岸交易所引导至受监管的国内平台。今年3月，官员们审查了跨境加密货币交易的限制措施，意在加强资本管制并提升监管力度。这一更广泛的努力与国家加强对境内数字资产流动监管的目标相一致。

试点计划旨在初期阶段授权一批精选交易所。据报道，已完成第一轮许可审查的金融机构包括越南大型银行（如Techcombank、VPBank、LPBank）的子公司，以及VIX Securities和Sun Group。

（注：Techcombank、VPBank、LPBank是越南主要商业银行，业务范围广泛；VIX Securities是越南一家证券经纪与投资公司；Sun Group是越南知名的房地产和基础设施开发商。）

第284号法令规定的处罚同样适用于交易所运营商及其他加密货币服务提供商。开户时未确认客户身份的企业，可被处以5000万至7000万越南盾的罚款。无牌经营或未经授权推广服务的机构，将面临更高罚款——1.8亿至2亿越南盾。

监管背景概述

此次监管更新是越南持续推进数字资产市场正规化的一部分。今年1月，该国已开始实施交易平台许可申请流程，由越南证券委员会负责管理国内运营。今年5月，财政部副部长Nguyen Duc Chi确认，受监管的加密货币交易计划于2026年第三季度启动。

合规措施不仅限于简单的许可证要求。该法令明确规定了国内加密货币市场所有参与者必须遵守的严格客户身份识别（KYC）控制、强制报告义务以及反洗钱限制。

尽管监管趋严，越南仍位居全球加密货币采用率最高的国家之列。Chainalysis在其2025年全球加密货币采用指数中将越南排名第四，报告称从2024年7月至2025年6月，越南加密货币交易额超过2200亿美元。

政策制定者希望通过这些新的处罚措施，确保国内外运营商遵守越南法律，同时推动试点计划将交易活动从不受监管的国外交易所转移出来。