美国监管机构就DeFi对金融犯罪的影响寻求反馈

行业资讯1年前 (2023)发布领域OK

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FinCEN正在“密切关注”洗钱和恐怖融资法律，因为它要求银行业参与者提供有关DeFi犯罪风险的反馈。

一家美国金融监管机构正在寻求从银行业获得有关去中心化金融(DeFi)如何影响该局阻止金融犯罪的努力的反馈。

金融犯罪执法网络(FinCEN)表示正在“仔细研究”DeFi，而该机构的代理主任Himamauli Das表示，数字资产生态系统和数字货币是该机构的“关键优先领域”。

达斯于12月6日在美国银行家协会的金融犯罪执法会议上发表了准备好的讲话。

代理主任补充说，该机构正在“仔细研究”其针对加密货币和数字资产的反洗钱(AML)和打击恐怖主义融资(CFT)框架，以决定是否需要“额外的法规或指导”。

“我们正在与相关的美国政府利益相关者合作，”达斯说。“我们欢迎与行业(包括银行界)合作，以更好地了解您对漏洞和风险的评估。

特别是，监管机构担心DeFi“有可能减少或消除金融中介机构的作用”，这对其AML和CFT工作至关重要。

Das表示，它认识到DeFi“将继续影响金融服务业”，该机构将需要减轻“滥用数字资产带来的非法金融和国家安全风险”。

FinCEN对其反洗钱和打击资助恐怖主义框架的评估是美国总统拜登于3月9日发布的《关于确保负责任地发展数字资产的行政命令》的一部分。

行政命令的结果是美国财政部的“解决数字资产非法融资风险的行动计划”。

在其他优先行动中，该计划建议通过“发布官方文件，讨论和财政部计划，实现公私和私私信息共享”来增加私营部门的参与。

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