区块链DeFi中TVL是什么意思?DeFi项目怎么参与?

要提到DEFI,相信很多投资者都有所耳闻,毕竟在2020年DEFI项目一直很火爆,可以说滞留币圈热点很长一段时间,甚至在2021一年,依然备受投资者关注,不过大多数投资者对DEFI也合适仅限于知道其是去中心化的意思,更不用说了解区块链DEFI中的一些名词的理解了,尤其是看到区块链DeFi中TVL,可以说大多数投资者都是懵圈的,下面小编就给大家通俗的讲解一下区块链DeFi中TVL介绍及如何参与DeFi项目,一起来参考一下吧。

区块链DeFi中TVL是什么意思?DeFi项目怎么参与?

区块链DeFi中TVL是什么意思?

从某种意义上来说,总锁定价值(TVL)就是流动性资金池中的流动性总量。这项指标可以有效衡量DeFi和流动性挖矿市场的整体健康状况。它也可以用来有效比较不同DeFi协议所占的“市场份额”。

如需追踪总锁定价值(TVL),敬请访问Defi Pulse。在此可以查看哪些平台在DeFi中锁定的以太坊或其他数字货币资产数量最多。据此即可大致了解当前流动性挖矿的状态。

当然,锁定的价值越多,进行中的流动性挖矿就越多。需要注意的是,您可以用ETH、USD甚至BTC来衡量TVL。每种方式都会为您提供有关DeFi货币市场状况的不同展望分析。

DeFi项目怎么参与?

对于想试水DeFi的小白来说,最息息相关的就是各种类型的DeFi项目了,这里简单介绍几种主要的产品类型,以帮助普通的我们迅速入门,直接参与其中。

开放贷款协议是建立在区块链上的数字货币贷款平台。你可以简单地将它理解成银行、余额宝、零钱通,当你将自己的数字资产存放在平台上之后,若其他用户来进行借贷,你就可以赚取利息了。而受益于区块链的透明度,代替传统的中介机构的智能合约充当了担保方的角色,规定了贷款条件同时连接借贷双方,少了中间人分走一杯羹,你就可以获得更高的回报,并且更清楚地了解风险。

在众多的公共区块链平台中,以太坊以其灵活性和开发量,成为DeFi应用程序的主要选择。具体而言,最受追捧的分散式贷款协议之一是MakerDAO,其利息可以由MKR持有者投票决定,因此并不稳定,曾在一个多月的时间里从2.5%上升到19.5%。其他此类协议还有Dharma,利息固定在2-13%之间。

与其他具有易变价值的加密货币不同,稳定币是区块链发行的代币,旨在保持特定价值。通常,稳定币会与美元等法定货币或诸如黄金之类的其他资产挂钩,并包含抵押品以适应价格变化。Maker'sDai是市面上各种稳定币中较为典型的一种,是MakerDAO的唯一资产形式。它仅由借款人组成,贷方是协议本身。Dai能发挥分散的杠杆作用,并且具有抗审查性。

在交易所和开放市场进行借贷的优点是无需注册和身份验证。

早年时候,已经创建的一些去中心化交易所(DEX)和P2P市场基本都采用挂单簿式UX,但这种形式也许对于CEX相对适合,但是对于DEX还不够搭配,也导致了用户界面不友好等问题阻碍了其交易量的增长。不过今年来,Uniswap的大火,使AMM的非挂单簿式DEX走入人们的认知,作为Defi的基底流动性提供场地,DEX也承载了整个DEFI生态中最重要的环节。

而目前来看,Uniswap还是作为主力战场,Balancer作为后起之秀紧追不舍,老牌去中心化交易所bancor也准备更新了V2的算法版本,市场一时火热,而即将推出的MensaProtocol,或许会成为下半年的Defi新秀,MensaProtocol是由海外团队开发的一揽子去中心化金融协议,包含Dex等一些列生态协议,其Dex协议中独有的M-LIN算法将会减少现有的AMM模式下的无偿损失,同时其独有的极致通缩经济模型,也会加速生态快速发展。

发行和投资管理平台的类型多样。既有诸如Overstock的tZERO等同时充当发行媒介的交易所,也有例如Melonport这样的基于智能合约的资产管理平台。而其中很大一部分是安全令牌发行平台,如Polymath和Harbor。这些平台为任何发行人提供必要的框架、工具和资源,以在区块链上发行令牌化证券。并拥有自己的证券标准化令牌合同,例如ST-20和R-Token。它使他们能够自动执行合规性并自定义贸易参数以满足法规要求。此外,它们还与各种服务提供商(例如托管人,经纪交易商,法人实体)集成,以协助发行人。

上述几种参与方式中,相较于还未发展成熟的交易所,以及功能多样但也更复杂的投资管理平台,最常见、最简单、最稳妥的方式是通过稳定币和开放贷款协议从找你借钱的人那里获取利息,这也是小资产投资者参与DeFi最直接的方式。且不说我们到底能在这个新型的金融体系中谋取多少利益,单就掌控资产的绝对控制权这一点,DeFi也足以值得我们关注,这也是DeFi对于普通用户最大的意义。

众所周知,在defi项目中,投资者除了要了解本文提到的TVL之外,还要了解其他的名词,这是投资者能参与defi的关键,毕竟若是拎不清与其相关的知识点,如何能做到把defi了解清楚,更何况去投资defi相关的项目,因此,小编提醒投资者,在真正了解一个区块链项目之前,不要轻举妄动,俗话说的好,知己知彼百战百胜。

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版权声明:领域OK 发表于 2022年9月22日 pm11:18。
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