沃伦和马歇尔为加密货币引入新的洗钱立法

行业资讯1年前 (2023)更新 领域OK
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参议员们制定了一项严厉、全面的法案,以清理加密货币的AML / KYC法案,该法案将受益于下届国会的进一步讨论。

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随着加密领域的焦点集中在围绕 FTX 展开的戏剧性事件中,美国参议员伊丽莎白·沃伦和罗杰·马歇尔于 12 月 14 日推出了《2022 年数字资产反洗钱法》。这份长达七页的法案将扩大货币服务业务(MSB)的分类,禁止金融机构使用数字资产混合器等技术,并规范数字资产信息亭,也称为自动柜员机或ATM。

沃伦和马歇尔为加密货币引入新的洗钱立法

在参议院银行委员会听证会“加密崩溃:为什么FTX泡沫破裂和对消费者的伤害”上宣布引入该法案时,直言不讳的加密评论家沃伦说:

“参议员马歇尔和我今天提出了一项两党法案,要求加密货币遵循与今天每家银行、每个经纪人和西联汇款相同的洗钱规则。

根据该立法,由金融犯罪执法网络(FinCEN)创建的货币服务业务将是“托管和非托管钱包提供商,加密货币矿工,验证者或其他可能采取行动验证或保护第三方交易的节点,独立网络参与者,包括MEV [最大可提取价值]搜索者,以及其他控制网络协议的验证者。

非托管钱包、矿工和验证器以前不被视为MSB。

货币服务企业将被要求制定反洗钱政策并实施这些政策。该法案将最后确定金融罪行执法网已经提出的报告要求,并提出新的要求,包括根据《银行保密法》报告超过10 000美元的交易。

该法案还指示财政部制定一项规则,禁止金融机构与“数字资产混合器、隐私币和其他匿名增强技术”进行交互。

它将要求财政部、证券交易委员会和商品期货交易委员会为各自监管的实体建立审查程序。

最后,该法案将为数字资产信息亭的所有者以及FinCEN和缉毒局制定报告要求。

有点像立法二人组辛西娅·卢米斯(Cynthia Lummis)和克尔斯滕·吉利布兰德(Kirsten Gillibrand)撰写了《负责任的金融创新法案》,沃伦和马歇尔代表了美国政治光谱的两端。沃伦是来自马萨诸塞州的自由派民主党人,而马歇尔是保守的堪萨斯州共和党人。

“我很高兴看到参议员沃伦以两党的方式行事,与参议员马歇尔一起提出这项法案,”Foley&Lardner数字资产业务负责人,康奈尔法学院数字资产兼职教授Patrick Daugherty在一份声明中告诉Cointelegraph。

Daugherty承认该法案“更彻底地阻止滥用数字资产进行犯罪的有益效果”,但对“数百万非罪犯的数字资产买家和卖家失去财务隐私”表示担忧。

Seward & Kissel的法律顾问、前消费者金融保护局工作人员Casey Jennings告诉Cointelegraph,该法案可能对MSB产生“全面影响”。禁止机构与数字混音器互动——该法案将其定义为“旨在隐藏或混淆数字资产交易的来源、目的地和交易对手的网站、软件或其他服务”——将相当于禁止混音器和隐私币。

要求矿工和验证者进行尽职调查也可能存在问题。“矿工和验证者没有能力履行这项立法将强加给他们的新职责。他们不是银行或经纪人,他们已经为这一职能配备了人员,“Daugherty说。

詹宁斯说,该法案似乎“在最后一刻被拼凑在一起”,并打算为国会的进一步讨论“定下基调”。本届会议没有机会审议该决议草案。

沃伦还承诺制定全面的加密监管立法,据报道,这将有利于SEC担任监管机构的角色。

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